Неизвестно от кого на карту пришли деньги: как быть?

Упрощая свой быт, россияне всё больше стали пользоваться банковскими переводами. Объёмы таких транзакций за 2019 год намного превышают предыдущие периоды. Также нужно заметить, что в 2018 году операция с переводами карты на карту 1,4 раза опередили показатели получение наличных через банкоматы. Всё больше граждан страны переходят на безналичный расчёт и это неудивительно.

Тем не менее, у такого прогресса есть и свои негативные стороны чем больше проходит таких операций, тем больше становятся ошибочных транзакций.

Но ошибочные переводы бывают разные:

• Один человек совершенно случайно, по невнимательности, перепутав номер телефона или карты отправил деньги не туда
• Тогда как другой сделал ошибочную транзакцию намеренно, для того чтобы получить материальную выгоду.

Если на вашу банковскую карту поступили денежные средства неизвестно от какого адресата, не стоит радоваться. Только представьте, если это средства были предназначены кому-то на лечение, если кто-то отправил деньги своей матери, бабушке и так далее. Тем более, что законно оставить деньги никак нельзя:

Неосновательное обогащение — это термин российского законодательства, который используется для того чтобы пострадавшая сторона от неправильной транзакции могла потребовать деньги с незаконно обогатившегося гражданина, за счёт потерпевшего.

Внимание, мошенники!

Самая распространенная схема мошенников заключается в том, что

• Сначала вам переводят деньги с одного счёта, потом через время приходит sms от якобы пострадавшей стороны с реквизитами для возврата денег.
• Сами реквизиты для возврата отличаются от тех, с которых поступили средства.
• Вы как порядочный человек, сразу возвращаете деньги.
• Через время мошенники связываются с банком с указанием на то, что осуществили случайный перевод — а вы незаконно обогатились. Это именно тот перевод, который поступил в первый раз.
• Получается, что вам придётся вернуть ещё раз те же самые деньги.

Светлана Бурцева председатель коллегии адвокатской палаты «Бурцева, Агасиева и партнеры» советует, как можно внимательнее относиться к любым таким случаям. В первую очередь не торопиться. Обязательно узнать все данные отправителя. Проверить совпадают ли эти данные с теми, которые предоставлены для обратного перевода средств.

Нужно убедиться в том, что отправитель ошибочной транзакции является действительно добропорядочным человеком:

• Если есть номер телефона свяжитесь и поговорить с человеком.
• Узнайте, как можно больше информации.
• Обратитесь в банк, для того чтобы детали перевода.

Андрей Лисов, юрист с большим стажем, говорит о том, что реальный человек, как правило, имеет аккаунт в одной из социальных сетей. Поэтому данные можно проверить на этих платформах. Кроме того, если есть какая-то информация о счёте, номере телефоне, фамилии имени отчестве, то через интернет может всплыть информация о уже имеющихся фактах мошенничества.

Кроме того, что, вас могут обмануть на переведённую сумму, которую обязательно вычет банк с ваших счетов, если выявит факт неосновательного обогащения, так ещё мошенники могут подать в суд для того чтобы взыскать с вас проценты за пользование чужими деньгами и возмещение издержек на судебные процессы и моральный ущерб.

Опасные чужие деньги!

Поскольку вы не знаете о характере денежного перевода лучше действовать незамедлительно. Если на вашу карту поступили деньги, обналиченные за незаконные преступные действия, то делало обстоит ещё хуже, чем с мошенниками, которые хотят поживиться за ваш счёт.

За обналичивайте денег, полученных способом, грозит уголовное дело.

Как часто добродушные люди становятся фигурантами в уголовных делах.

• Такому человеку поступают деньги, с ним связывается злоумышленник, который просит вернуть средства на совершенно другой счёт или ещё хуже наличными деньгами в руки.
• Когда преступника вычисляют и заводят уголовное дело добродушный человек, который хотел помочь и вернуть деньги становится соучастником.

Самый верный способ решить вопрос с чужими деньгами — это обращение в банк за отменой платежа, если вы сомневаетесь в том, что ошибочный перевод совершил добропорядочный гражданин.

1. банк самостоятельно осуществит необходимую транзакцию
2. полученная сумма вернётся адресату
3. вы к этим деньгам не будет иметь никакого отношения

САМОЕ ВАЖНОЕ: ни в коем случае не пользоваться деньгами, которые поступили непонятно откуда. Если пострадавший обратиться в суд и укажет на неосновательное обогащение, необходимо будет возместить не только всю сумму, но и судебные и моральные издержки в совокупность с процентами за использование денег. В крайних случаях грозит даже тюремный срок на период до трёх лет.